6月12日上午，渭南市中级人民法院召开打击整治非法集资犯罪工作新闻发布会，通报全市两级法院打击整治非法集资犯罪工作情况，并发布典型案例。

发布会现场

　　据了解，2023年以来，渭南两级法院坚决贯彻落实关于防范化解金融风险和打击非法集资犯罪工作部署，依法严厉打击非法集资犯罪，持续健全防范和处置工作机制，非法集资蔓延态势得到有效遏制。

　　数据显示，2023年以来，全市两级法院共审结一审非法集资刑事案件72件，涉及集资参与人累计1.6万人次，涉案金额23.7亿余元，追赃挽损10.4亿余元。共对235名被告人判处刑罚，其中判处五年以上有期徒刑19人，判处三年以上五年以下有期徒刑32人，判处三年以下有期徒刑35人，宣告缓刑129人；另有2人被判处管制、拘役，4人被判处单处罚金，14人被免予刑事处罚。

　　发布会上，渭南中院相关负责人介绍，近年来非法集资犯罪呈现出新的特点和趋势。犯罪手段不断翻新，由传统线下理财投资门店逐步向短视频平台、网络社群和直播平台转移，借助养老康养、农业投资、虚拟货币、加盟项目等名义包装骗局，迷惑性和隐蔽性明显增强。

　　同时，犯罪分子作案目标较为明确，重点针对中老年群体、拥有闲置资金的普通群众以及创业群体，通过养老投资、健康理财、项目入股等方式实施诈骗。部分案件采用“拉人头”返利模式，形成多层级分销网络，涉案人数和涉案金额持续增加。此外，涉案资金转移更加隐蔽，部分资金被迅速挥霍、对外放贷或跨区域转移，给追赃挽损工作带来较大难度。

　　针对非法集资犯罪，全市法院始终保持高压严打态势，对集资诈骗、非法吸收公众存款数额特别巨大、造成群众重大损失以及隐匿转移资产、拒不退赃退赔的被告人依法从严惩处；重点打击组织者、策划者、实际控制人等核心人员，同时依法追究帮助引流、收取高额佣金的中介和业务人员责任，实现对非法集资犯罪的全链条打击。

　　在追赃挽损方面，全市法院坚持审判与执行协同发力，将追赃挽损贯穿案件办理全过程。案件受理后同步开展涉案财产查控，加强对房产、车辆、股权、银行账户等资产审查，持续查封、冻结涉案财物；审判过程中充分运用认罪认罚从宽制度，引导被告人主动退赔退赃；案件进入执行程序后，依法高效处置涉案资产，最大限度提高资金清退比例，切实维护集资参与人合法权益。

　　法院同时提醒广大群众增强风险防范意识。根据《防范和处置非法集资条例》规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

　　渭南中院结合近年来审结案件提示，凡同时具有“承诺保本保息和固定高额回报、未经金融监管部门批准、面向社会不特定公众吸收资金”等特征的项目，应高度警惕其涉嫌非法集资。

　　法院建议广大群众做到“三不”：不轻信熟人或业务员口头承诺的高收益项目，不随意向个人账户或不明账户转账，不盲目参与养老投资、虚拟货币、短期加盟返利等高风险项目。投资理财前应主动查询企业金融资质，核实相关备案信息。如发现涉嫌非法集资违法犯罪线索或遭受损失，应及时保存合同、转账记录、聊天记录等证据材料，第一时间向公安机关报案，通过法律途径依法维护自身合法权益，共同防范和化解金融风险。（文/吴明玲 图片来源 渭南市中级人民法院）